单选题 1 . 经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 2 . 经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任。如果经营机构与投资者协商和解，可免除法律责任。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案：B 3 . 经营机构禁止向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 4 . 经营机构的适当性匹配意见表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 5 . 经营机构禁止向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 6 . 鼓励经营机构将投资者分类政策、产品或者服务分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进行披露。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 7 . 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 8 . 经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 9 . 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 10 . 投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，与经营机构共同承担投资风险。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 11 . 经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂；告知、警示应当采用电话通知形式送达投资者。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 12 . 经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定专业投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 13 . 对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 14 . 专业投资者不可以转化为普通投资者。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 15 . 中国证券业协会依照法律、行政法规，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 16 . 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 17 . 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 18 . 经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 19 . 投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 20 . 行业协会应当制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则，制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考。经营机构评估相关产品或者服务的风险等级可以低于行业协会名录规定的风险等级。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 21 . 经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 22 . 中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时，可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面，规定投资者准入要求。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 23 . 投资者准入要求包含资产指标的，应当规定投资者在购买产品或者接受服务当天符合该指标。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案：B 24 . 经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 25 . 经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 26 . 普通投资者申请成为专业投资者应当以（ ）向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。（1.5 分） A. 聘请律师代办形式 B. 录音电话形式 C. 书面形式 D. 当面口头形式 标准答案 ：C 27 . 以下哪项不属于划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素 （1.5 分） A. 流动性 B. 到期时限 C. 结构复杂性 D. 企业社保缴纳基数 标准答案 ：D 28 . 经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动，哪项是正确的？ （1.5 分） A. 向普通投资者主动推介不符合其风险承受能力的产品或者服务 B. 隐瞒或者不告知可能直接导致本金亏损的事项 C. 拒绝向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 D. 违法销售，损害投资者合法权益的行为标准答案 ：C 29 . 经营机构未按规定进行投资者类别转化的,给予警告，并处以( )万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以( )万元以下罚款（1.5 分） A. 1,1 B. 3,3 C. 5,5 D. 10,10 标准答案 ：B 30 . ( )依照法律、行政法规及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。 （1.5 分） A. 证券期货交易场所 B. 中国证券业协会 C. 中国证券监督管理委员会及其派出机构 D. 登记结算机构 标准答案 ：C 31 . 对于风险承受能力最低类别的投资者，下列哪项说法正确？ （1.5 分） A. 不得向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 B. 推介风险等级高于其风险承受能力的产品 C. 提供风险等级高于其风险承受能力的服务 D. 诱导该客户签署相关协议，做出非本人意愿的表示。 标准答案 ：A
32 . 划分产品或者服务风险等级时需考虑的因素以下哪项错误？ （1.5 分） A. 投资方向和投资范围 B. 发行人等相关主体的信用状况 C. 募集方式 D. 投资单位产品或者相关服务的历史平均金额标准答案 ：D
33 . 普通投资者申请转化成为专业投资者需符合：金融资产不低于( )万元或者最近( )年个人年均收入不低于( )万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者( )年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。 （1.5 分） A. 500,3,50,1 B. 300,3,30,1 C. 300,1,30,3 D. 500,1,50,3 标准答案 ：B 34 . 经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者（）、产品或者服务（ ）、适当性匹配的具体依据、方法、流程等。 （1.5 分） A. 级别，分组 B. 级别，属性 C. 分类，分级 D. 分类，属性 标准答案 ：C 35 . 下列哪项不是专业投资者？（1.5 分） A. 商业银行 B. 信托公司 C. 银行理财产品 D. 未经行业协会备案的私募基金 标准答案 ：D 36 . 经营机构应当每（ ）开展一次适当性自查，形成自查报告。 （1.5 分） A. 月 B. 季 C. 半年 D. 一年 标准答案 ：C 37 . 法人或者其他组织成为专业投资者需符合：最近1年末净资产需不低于（ ）万元。 （1.5 分） A. 1000 B. 2000.0 C. 300.0 D. 500.0 标准答案：B 38 . 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及（ ）和自律组织的检查。 （1.5 分） A. 期货业协会 B. 证券业协会 C. 证监会派出机构 D. 交易所 标准答案 ：C 39 . 以下哪项说法正确？ （1.5 分） A. 投资者分为普通投资者与专业投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、合同履行等方面享有特别保护 B. 企业年金不是专业投资者 C. 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料 D. RQFII不是专业投资者标准答案 ：C 40 . 法人或者其他组织成为专业投资者需符合：最近1年末金融资产需不低于（ ）万元 （1.5 分） A. 1000 B. 2000.0 C. 300.0 D. 500.0 标准答案 ：A 41 . 《证券期货投资者适当性管理办法》中所称的金融资产，不包括（）。 （1.5 分） A. 银行存款 B. 股票 C. 期货 D. 房产 标准答案 ：D 42 . 普通投资者申请转化成为专业投资者需符合：最近（ ）年末净资产不低于（ ）万元，最近（ ）年末金融资产不低于（）万元的除专业投资者外的法人或其他组织。 （1.5 分） A. 1,1000,1,500 B. 2,1000,2,500 C. 1,2000,1,500 D. 2,2000,2,500 标准答案 ：A 43 . 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）年 （1.5 分） A. 20 B. 30.0 C. 50.0 D. 100.0 标准答案 ：A 44 . 以下关于经营机构的说法错误的是？ （1.5 分） A. 经营机构应当根据投资者的信息变化情况，主动调整投资者分类 B. 经营机构应当根据产品或者服务的信息变化情况，主动调整产品或者服务分级 C. 经营机构如主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，应告知投资者 D. 经营机构如主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，无需告知投资者 标准答案 ：D 45 . 下列哪项不属于专业投资者？ （1.5 分） A. 社会保障基金 B. 信托产品 C. QFII D. 个体经营户 标准答案 ：D 多选题 46 . 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息： （2 分） A. 自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息 B. 收入来源和数额、资产、债务等财务状况 C. 风险偏好及可承受的损失 D. 投资期限、品种、期望收益等投资目标 标准答案 ：A, B, C, D 47 . 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括：（2 分） A. 制定专门的工作程序，追加了解相关信息 B. 告知特别的风险点 C. 给予普通投资者更多的考虑时间 D. 增加回访频次等 标准答案 ：A, B, C, D 48 . 经营机构通过营业网点向普通投资者进行下列哪些告知、警示，应当全过程录音或者录像？（2 分） A. 经营机构根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类 B. 经营机构根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整产品或者服务分级 C. 经营机构根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整适当性匹配意见 D. 以上都需要 标准答案 ：A, B, C, D 49 . 经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当：（2 分） A. 真实、准确、完整 B. 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C. 语言应当通俗易懂 D. 告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。标准答案 ：A, B, C, D 50 . 经营机构通过营业网点向普通投资者销售产品或者提供服务前，进行下列哪些告知、警示时应当全过程录音或者录像？ （2 分） A. 可能直接导致本金亏损的事项 B. 可能直接导致超过原始本金损失的事项 C. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容 D. 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由标准答案 ：A, B, C, D 51 . 下列选项哪些属于专业投资者？ （2 分） A. 经有关金融监管部门批准设立的金融机构 B. 证券公司、期货公司 C. 经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人 D. 信托公司、财务公司 标准答案 ：A, B, C, D 52 . 经营机构禁止进行下列哪项违规销售产品或者提供服务的活动： （2 分） A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务 B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断 C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 D. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务标准答案 ：A, B, C, D 53 . 经营机构需对下列哪些适当性材料保管至少20年？ （2 分） A. 匹配方案 B. 告知警示资料 C. 录音录像资料 D. 自查报告 标准答案 ：A, B, C, D 54 . 普通投资者在哪些方面享有特别保护？ （2 分） A. 信息告知 B. 风险警示 C. 适当性匹配 D. 家庭成员人身安全 标准答案 ：A, B, C 55 . 经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动，哪些是禁止的？（2 分） A. 告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见 B. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的服务 C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务 D. 其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。 标准答案 ：A, B, C, D
. 返回弱项分析 《证券期货投资者适当性管理办法》辅导练习2 12345678910111213141516171819202122232425262728293031323334353637383940 共0道错题 . 100 分 考试通过！工号：. 部门：. 满分：100 分 及格线：100 分 考试时长：30分钟 考试分数： 24 分 补考次数： 3次 补考时间: 2017-05-28 补考分数： 100 分 单选题 1 . 经营机构的哪项说法正确？（2 分） A. 为保护个人隐私，经营机构不可以收集客户私人信息，并做统一分析 B. 经营机构如果没有按时完成自查，可以在30天之内补足 C. 经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证 D. 经营机构可以根据自己对产品或服务的判断指导客户购买 标准答案 ：C 2 . 投资者的哪项行为正确？ （2 分） A. 投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险 B. 投资者应该在详细听取机构意见，在机构承诺各项保障的基础上购买产品 C. 投资者完全受各项管理办法保护，不需管理自身的行为 D. 投资者只能购买高于自身风险等级的产品标准答案 ：A 3 . 《证券期货投资者适当性管理办法》的制定依据不包含以下哪项？ （2 分） A. 《证券法》 B. 《证券投资基金监督管理综合办法》 C. 《证券公司监督管理条例》 D. 《期货交易管理条例》 标准答案 ：B 4 . 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及（ ）和自律组织的检查。（2 分） A. 期货业协会 B. 证券业协会 C. 证监会派出机构 D. 交易所 标准答案 ：C 5 . 以下哪项不属于中国证监会及其派出机构对于违反适当性管理办法当事人采取的监督管理措施？（2 分） A. 监管谈话 B. 出具警示函 C. 责令参加培训 D. 责令参加考试 标准答案 ：D 6 . 投资者的收入来源发生重要变化，可能影响其适当性分类时，应当及时告知（ ）。（2 分） A. 证券业协会 B. 证监会 C. 经营机构 D. 当地证监局 标准答案 ：C 7 . 经营机构应当根据产品或者服务的（ ）风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的（）分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。 （2 分） A. 相同,不同 B. 相同,相同 C. 不同,不同 D. 以上均不对 标准答案 ：C 8 . 产品或者服务审慎评估风险的要求不包含下列哪项？（2 分） A. 适用境外法律的跨境发行 B. 存在市场差异 C. 适用境外法律交易的产品或者服务 D. 适用境外法律的境内发行 标准答案 ：D 9 . 划分产品或者服务风险等级时需考虑的因素不包含以下哪项？（2 分） A. 同类产品或者服务过往业绩 B. 发行人等相关主体的信用状况 C. 募集方式 D. 投资单位产品或者相关服务的最高金额 标准答案 ：D 10 . 中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时，可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素，从（）收入水平、风险识别能力和风险承担能力（ ）等方面，规定投资者准入要求。 （2 分） A. 资产规模,投资认购最低金额 B. 资产规模,风险偏好 C. 风险偏好、投资认购最高金额 D. 风险偏好、投资认购最高金额 标准答案 ：A 11 . 普通投资者申请成为专业投资者应当以（ ）向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。（2 分） A. 聘请律师代办形式 B. 录音电话形式 C. 书面形式 D. 当面口头形式 标准答案 ：C 12 . 适当性管理办法中的金融资产，不包括（ ）。 （2 分） A. 银行存款 B. 股票市值 C. 期货 D. 股票质押价值 标准答案 ：D 13 . 经营机构对专业投资者进行细化分类和管理的依据不包含下列哪项？ （2 分） A. 业务资格 B. 投资实力 C. 投资经历 D. 投资年限 标准答案 ：D 14 . 下列哪项产品户不属于专业投资者？ （2 分） A. 公募基金 B. 保险产品 C. 期货产品 D. 信托产品 标准答案 ：C 15 . 在下列哪一项中，普通投资者没有特别保护？（2 分） A. 信息告知 B. 风险警示 C. 纠纷索赔 D. 适当性匹配 标准答案 ：C 16 . 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 17 . 监管机构鼓励经营机构将投资者分类政策、产品或者服务分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进行披露。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 18 . 经营机构如发现营销人员有违反适当性管理办法规定的行为，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 19 . 经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 20 . 经营机构应当根据投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据，对不低于60%的投资者提出匹配意见。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 21 . 经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 22 . 对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 23 . 经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂；告知、警示应当采用电话通知形式送达投资者。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 24 . 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 25 . 禁止经营机构向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 26 . 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 27 . 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点等。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 28 . 经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行额外口头风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 29 . 经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 30 . 划分产品或者服务风险等级时需要考虑募集方式。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 多选题 31 . 经营机构通过营业网点向普通投资者销售产品或者提供服务前，进行下列哪些告知、警示，应当全过程录音或者录像？（4 分） A. 可能直接导致本金亏损的事项 B. 可能直接导致超过原始本金损失的事项 C. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容 D. 合规适当性匹配意见标准答案 ：A, B, C, D 32 . 经营机构通过营业网点向普通投资者进行下列哪些告知、警示，应当全过程录音或者录像？ （4 分） A. 经营机构根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类 B. 经营机构根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整产品或者服务分级 C. 经营机构根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整适当性匹配意见 D. 以上都需要标准答案 ：A, B, C, D 33 . 经营机构通过营业网点向普通投资者进行下列哪些告知、警示，应当全过程录音或者录像？ （4 分） A. 经营机构向普通投资者销售高风险产品时，告知特别的风险点 B. 经营机构向普通投资者提供高风险服务时，告知特别的风险 C. 经营机构向专业投资者销售高风险产品时，告知特别的风险点 D. 经营机构向特殊投资者提供高风险服务时，告知特别的风险标准答案 ：A, B 34 . 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务时，应当履行哪些特别的注意义务？ （4 分） A. 制定专门的工作程序 B. 告知特别的风险点 C. 增加回访频次 D. 给予普通投资者更多的考虑时间 标准答案 ：A, B, C, D 35 . 经营机构不可以进行下列哪项违规销售产品或者提供服务的活动： （4 分） A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务 B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断 C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 D. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务标准答案 ：A, B, C, D 36 . 产品或者服务存在下列哪些因素的，应当审慎评估其风险等级。 （4 分） A. 存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务 B. 产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者过多等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务 C. 产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务 D. 产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务 标准答案 ：A, C, D 37 . 划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑哪些因素？ （4 分） A. 流动性 B. 到期时限 C. 杠杆情况 D. 投资单位产品或者相关服务的最高金额 标准答案 ：A, B, C 38 . 经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑哪些情况，对其进行细化分类和管理？（4 分） A. 收入来源 B. 资产状况 C. 风险偏好 D. 诚信状况 标准答案 ：A, B, C, D 39 . 经营机构可以根据下列哪些因素，对专业投资者进行细化分类和管理。 （4 分） A. 专业投资者的业务资格 B. 投资实力 C. 投资年限 D. 投资经历 标准答案 ：A, B, D 40 . 《证券期货投资者适当性管理办法》所指的金融资产包含哪些？ （4 分） A. 银行存款、股票、债券 B. 基金份额、资产管理计划 C. 银行理财产品、信托计划 D. 保险产品、期货及其他衍生产品等 标准答案 ：A, B, C, D
. 返回弱项分析 《证券期货投资者适当性管理办法》辅导练习1 12345678910111213141516171819202122232425262728293031323334353637383940 共0道错题 . 100 分 考试通过！工号：. 部门：. 满分：100 分 及格线：100 分 考试时长：30分钟 考试分数： 28 分 补考次数： 6次 补考时间: 2017-05-28 补考分数： 100 分 单选题 1 . 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 2 . 投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，与经营机构共同承担投资风险。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 3 . 经营机构的适当性匹配意见表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案：B 4 . 中国证券业协会依照法律、行政法规，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 5 . 证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会（以下统称行业协会）等自律组织对经营机构履行适当性义务进行监督管理。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 6 . 投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 7 . 经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案：A 8 . 经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定专业投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 9 . 普通投资者可以转化为专业投资者。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 10 . 专业投资者不可以转化为普通投资者。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 11 . 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 12 . 如果专业投资者满足认定要求的条件发生变化，其应及时告知经营机构。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 13 . 中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时，可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面，规定投资者准入要求。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 14 . 投资者准入要求包含资产指标的，应当规定投资者在购买产品或者接受服务当天符合该指标。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案：B 15 . 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案：A 16 . 法人或者其他组织申请成为专业投资者最近1年末净资产需不低于（ ）万元。 （2 分） A. 1000 B. 2000.0 C. 300.0 D. 500.0 标准答案 ：B 17 . 法人或者其他组织申请成为专业投资者最近1年末金融资产需不低于（）万元 （2 分） A. 1000 B. 2000.0 C. 300.0 D. 500.0 标准答案 ：A 18 . 法人或者其他组织申请成为专业投资者需具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历 （2 分） A. 1 B. 2.0 C. 3.0 D. 4.0 标准答案 ：B 19 . 自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于( )万元，或者最近3年个人年均收入不低于( )万元。 （2 分） A. 2000,200 B. 1000100.0 C. 500,50 D. 300,30 标准答案 ：C 20 . 自然人申请成为专业投资者需具有( )年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有( )年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历（2 分） A. 1,1 B. 1,2 C. 2,1 D. 2,2 标准答案 ：D 21 . 下列哪项不是专业投资者？ （2 分） A. 银行 B. 信托公司 C. 银行理财产品 D. 未经行业备案的私募 标准答案 ：D 22 . 普通投资者申请转化成为专业投资者需满足最近（ ）年末净资产不低于（ ）万元，最近（ ）年末金融资产不低于（ ）万元 （2 分） A. 1,1000,1,500 B. 2,1000,2,500 C. 1,2000,1,500 D. 2,2000,2,500 标准答案 ：A 23 . 下列哪项不属于专业投资者？ （2 分） A. 社会保障基金 B. 期货公司资产管理产品 C. QFII D. QDII 标准答案 ：D 24 . 普通投资者申请转化成为专业投资者需满足金融资产不低于( )万元或者最近( )年个人年均收入不低于( )万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者( )年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历（2 分） A. 500,3,50,1 B. 300,3,30,1 C. 300,1,30,3 D. 500,1,50,3 标准答案 ：B 25 . 经营机构应当每（ ）开展一次适当性自查，形成自查报告。 （2 分） A. 月 B. 季 C. 半年 D. 一年标准答案 ：C 26 . 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）年 （2 分） A. 20 B. 30.0 C. 50.0 D. 100.0 标准答案 ：A 27 . 经营机构未按规定进行投资者类别转化的,给予警告，并处以( )万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以( )万元以下罚款 （2 分） A. 1,1 B. 3,3 C. 5,5 D. 10,10 标准答案 ：B 28 . 《证券期货投资者适当性管理办法》自（ ）开始实施 （2 分） A. 2017年7月1日 B. 42979.0 C. 42977.0 D. 43008.0 标准答案 ：A 29 . ( )依照法律、行政法规及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。 （2 分） A. 证券期货交易场所 B. 中国证券业协会 C. 中国证券监督管理委员会及其派出机构 D. 登记结算机构 标准答案 ：C 30 . 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，不需要了解自然人投资者哪项信息？ （2 分） A. 住址、职业、年龄 B. 收入 C. 负债 D. 子女负担数 标准答案 ：D 多选题 31 . 下列哪些类型适用《证券期货投资者适当性管理办法》？ （4 分） A. 向投资者销售公开或者非公开发行的证券 B. 公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金 C. 公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品 D. 为投资者提供相关业务服务 标准答案 ：A, B, C, D 32 . 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（4 分） A. 自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息 B. 收入来源和数额、资产、债务等财务状况 C. 投资相关的学习、工作经历及投资经验 D. 投资期限、品种、期望收益等投资目标 标准答案 ：A, B, C, D 33 . 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（4 分） A. 风险偏好及可承受的损失 B. 婚姻情况 C. 诚信记录 D. 实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人 标准答案 ：A, C, D 34 . 普通投资者在哪些方面享有特别保护？（4 分） A. 信息告知 B. 风险警示 C. 适当性匹配 D. 亏损承受度 标准答案 ：A, B, C 35 . 下列哪些属于专业投资者？ （4 分） A. 经有关金融监管部门批准设立的金融机构 B. 证券公司、期货公司 C. 经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人 D. 信托公司、财务公司 标准答案 ：A, B, C, D 36 . 下列哪些属于专业投资者？（4 分） A. 基金管理公司及其子公司 B. 商业银行 C. 保险公司 D. 互联网理财公司 标准答案 ：A, B, C 37 . 下列哪些属于专业投资者？ （4 分） A. 社会保障基金 B. 企业年金 C. 慈善基金 D. 合格境外机构投资者（QFII） 标准答案 ：A, B, C, D 38 . 仅符合下列哪项条件的是专业投资者？ （4 分） A. 人民币合格境外机构投资者（RQFII） B. 最近1年末净资产不低于2000万元的法人 C. 最近1年末金融资产不低于1000万元的法人 D. 信托产品 标准答案 ：A, D 39 . 仅符合下列哪项条件的是专业投资者？ （4 分） A. 证券公司资产管理产品 B. 经行业协会备案的私募基金 C. 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的法人 D. 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元的自然人 标准答案 ：A, B 40 . 经营机构通过营业网点向普通投资者销售产品或者提供服务前，进行下列哪些告知、警示，应当全过程录音或者录像？（4 分） A. 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金亏损的事项 B. 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由 C. 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致原始本金亏损的事项 D. 产品管理人过去产品业绩 标准答案 ：A, B, C
. 返回弱项分析 《证券期货投资者适当性管理办法》辅导练习3 12345678910111213141516171819202122232425262728293031323334353637383940 共0道错题 . 100 分 考试通过！工号：. 部门：. 满分：100 分 及格线：100 分 考试时长：30分钟 考试分数： 22 分 补考次数： 2次 补考时间: 2017-05-28 补考分数： 100 分 单选题 1 . 投资者购买产品或者接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、公开。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 2 . 投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任。 （2 分） A. 正确 B. 错误标准答案 ：A 3 . 经营机构应当告知故意违反适当性管理办法的投资者，可能造成的后果后，向其销售产品或者提供服务。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 4 . 经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 5 . 经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任,也可与投资者协商和解，减轻或免除法律责任。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 6 . 经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。 （2 分） A. 正确 B. 错误标准答案 ：A 7 . 经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 8 . 违反《证券期货投资者适当性管理办法》,未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的,最高会处以5万元罚款 （2 分） A. 正确 B. 错误标准答案 ：B 9 . 经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 10 . 行业协会产品名录仅做参考，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级可以低于行业协会名录规定的风险等级。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 11 . 投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 12 . 投资者的收入来源发生任何变化，必须立即告知经营机构。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 13 . 鼓励经营机构将产品或者服务分级政策在公司网站或者第三方公开网站进行披露。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：B 14 . 经营机构如发现违反适当性管理办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。 （2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 15 . 向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金,以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用《证券期货投资者适当性管理办法》。（2 分） A. 正确 B. 错误 标准答案 ：A 16 . 以下哪项说法正确？ （2 分） A. 经营机构需了解实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人 B. 经营机构不可以根据专业投资者的投资经历 C. 专业投资者之外的投资者为普通投资者和特殊投资者 D. 普通投资者符合条件申请专业投资者资格，经营机构不得拒绝 标准答案 ：A 17 . 以下哪项说法正确？ （2 分） A. 投资者分为普通投资者与专业投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、合同履行等方面享有特别保护 B. 企业年金不是专业投资者 C. 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料 D. RQFII不是专业投资者 标准答案 ：C 18 . 符合下列哪项条件的法人或者其他组织为专业投资者？ （2 分） A. 最近1年末净资产不低于2000万元 B. 最近1年末金融资产不低于1000万元 C. 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历 D. 以上均需要 标准答案 ：D 19 . 哪项人员不需要按照《证券期货投资者适当性管理办法》管理自身的行为？（2 分） A. 投资者 B. 证券公司的营销人员 C. 证券公司资产管理部 D. 不进行金融投资的人员 标准答案 ：D 20 . 审慎评估产品或服务风险等级的因素不包括以下哪项？（2 分） A. 存在本金损失的可能性 B. 难以在短期内以合理价格顺利变现的产品 C. 发行人过去的产品发生过亏损的 D. 自律组织认定的高风险产品或者服务 标准答案 ：C 21 . 以下关于经营机构的说法错误的是？ （2 分） A. 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类 B. 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整产品或者服务分级 C. 经营机构应当将根据投资者和产品或者服务的信息变化情况做出的调整告知投资者 D. 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整适当性匹配结果标准答案 ：D 22 . 经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动，哪项是正确的？ （2 分） A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务 B. 不主动向普通投资者推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 C. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断 D. 告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见 标准答案 ：B 23 . 经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动，哪项是正确的？（2 分） A. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务 B. 不告知可能直接导致本金亏损的事项 C. 拒绝向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 D. 违法销售，损害投资者合法权益的行为 标准答案 ：C 24 . 关于风险承受能力，以下说法正确的是？ （2 分） A. 风险承受能力最低类别的投资者绝对不可以销售高风险产品 B. 如果投资者风险承受能力低于产品等级，可以在警示后销售产品 C. 风险承受能力最高类别的人需要定期回访，重点关注 D. 产品风险等级完全由证券公司评价部制定 标准答案：A 25 . 经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择（ ），确认（ ）具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力，应当制定并告知（）所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求，（ ）应当严格执行，但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。 （2 分） A. 受托方,代销方，受托方，代销方 B. 受托方，受托方,代销方，代销方 C. 代销方,代销方，受托方，受托方 D. 代销方，受托方，代销方，受托方 标准答案 ：B 26 . 经营机构通过营业网点向普通投资者进行《证券期货投资者适当性管理办法》第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规定的告知、警示，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善（）安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的（ ）进行确认。 （2 分） A. 配套留痕,电子方式 B. 配套留痕,纸质方式 C. 材料签署,口头方式 D. 材料签署，纸质方式标准答案 ：A 27 . 经营机构代销其他机构发行的产品或者提供相关服务，应当在合同中约定要求（ ）提供的信息，包括产品或者服务分级考虑因素等，自行对该信息进行调查核实，并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。（）不提供规定的信息、提供信息不完整的，经营机构应当拒绝代销产品或者提供服务。 （2 分） A. 委托方,受托方 B. 受托方,受托方 C. 委托方,委托方 D. 以上均不正确 标准答案：C 28 . 对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在（ ）中予以明确。 （2 分） A. 不适当性警示书 B. 适当性确认书 C. 委托销售合同 D. 风险揭示书 标准答案 ：C 29 . 经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者（ ）、产品或者服务（ ）、适当性匹配的具体依据、方法、流程等。（2 分） A. 级别，属性 B. 分级，属性 C. 分类，分级 D. 级别，分类 标准答案 ：C 30 . 以下哪项关于普通投资者申请转化成为专业投资者需满足的条件说法正确？ （2 分） A. 机构不可以拒绝普通投资者申请 B. 金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人投资者 C. 金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者 D. 最近2年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织标准答案 ：C 多选题 31 . 经营机构禁止进行下列销售产品或者提供服务的活动： （4 分） A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务 B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见 C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 D. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务 标准答案 ：A, B, C, D 32 . 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列哪些信息？（4 分） A. 可能直接导致本金亏损的事项 B. 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由 C. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容 D. 以上均不对 标准答案 ：A, B, C 33 . 同时符合下列哪些条件的自然人可以申请成为专业投资者？ （4 分） A. 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元 B. 专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师 C. 具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历 D. 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历标准答案 ：A, B, D 34 . 经营机构需对下列哪些适当性材料保管至少20年？ （4 分） A. 匹配方案 B. 告知警示资料 C. 录音录像资料 D. 自查报告 标准答案 ：A, B, C, D 35 . 鼓励经营机构将下列哪些项目公司网站或者指定网站进行披露？ （4 分） A. 投资者分类政策 B. 产品或者服务分级政策 C. 自查报告 D. 诚信状况 标准答案 ：A, B, C 36 . 下列投资者哪些信息发生重要变化，可能影响其分类的，应当及时告知经营机构？ （4 分） A. 自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式 B. 投资相关的学习、工作经历及投资经验 C. 风险偏好 D. 诚信状况 标准答案 ：A, B, C, D 37 . 经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的哪些风控制度？ （4 分） A. 限制不匹配销售行为 B. 客户回访检查 C. 评估与销售隔离 D. 前后台人员分开考核 标准答案 ：A, B, C 38 . 经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的哪些制度机制？ （4 分） A. 培训考核 B. 执业规范 C. 监督问责 D. 销售激励 标准答案 ：A, B, C 39 . 经营机构通过营业网点向普通投资者进行下列哪些告知、警示，应当全过程录音或者录像 （4 分） A. 普通投资者申请成为专业投资者时，机构说明不同类别投资者履行适当性义务的差别 B. 普通投资者申请成为专业投资者时，警示可能承担的投资风险 C. 普通投资者申请成为专业投资者时，告知申请的审查结果 D. 普通投资者申请成为专业投资者时，告知申请的审查结果判定理由标准答案 ：A, B, C, D 40 . 经营机构有下列情形之一的，将进行经济处罚？ （4 分） A. 未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的 B. 未按规定进行投资者类别转化的 C. 按规定划分产品或者服务风险等级的 D. 未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的 标准答案 ：A, B, C, D
. 返回再来一次 二季度合规执业考试练习（营销人员） 80分
单选题 1 . 划分产品或者服务风险等级时需考虑的因素以下哪项错误？ （1分） A. 投资方向和投资范围 B. 发行人等相关主体的信用状况 C. 募集方式 D. 投资单位产品或者相关服务的历史平均金额标准答案 ：D
2 . 下列投资者已被营业部认定为专业投资者，现申请转变为普通投资者，哪一投资者的申请应被认定 （1分） A. 某RQFII B. 某信托集合计划 C. 某慈善基金 D. 某商业银行高级管理人员 标准答案 ：D
3 . 根据适当性办法，经营机构的适当性的相关信息资料保存期限不得少于 （1分） A. 10 B. 15 C. 20 D. 25 标准答案 ：C
4 . 根据公司的适当性制度要求，对申请参与挂牌公司股票转让的自然人投资者风险承受能力准入要求表述最为准确的是 （1分） A. 谨慎型及以上 B. 稳健型及以上 C. 积极型及以上 D. 激进型
标准答案 ：B
5 . 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）年 （1分） A. 20 B. 30.0 C. 50.0 D. 100.0
标准答案 ：A
6 . 下列普通投资者申请转化为专业投资者，初步具备转化条件的为 （1分） A. 30多岁的小李炒股10余年，近期刚刚获得一笔拆迁补偿款，银行存款为1000万 B. 中学教师高某，多年来从事黄金投资，经验丰富，近三年年均个人收入25万，金融资产高达200万 C. 某成立半年的物业公司，净资产为1亿，金融资产达5000万 D. 营业部多年的客户A公司，最近1年末净资产与金融资产分别为1020万与470万
标准答案 ：A
7 . 以下关于经营机构的说法错误的是？ （1分） A. 经营机构应当根据投资者的信息变化情况，主动调整投资者分类 B. 经营机构应当根据产品或者服务的信息变化情况，主动调整产品或者服务分级 C. 经营机构如主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，应告知投资者 D. 经营机构如主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，无需告知投资者
标准答案 ：D
8 . 根据适当性办法，经营机构从业人员违反相关法律法规和办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取的措施是 （1分） A. 行政处罚 B. 市场禁入 C. 刑事处罚 D. 自律惩戒
标准答案 ：B
9 . 普通投资者申请成为专业投资者应当以（ ）向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。 （1分） A. 聘请律师代办形式 B. 录音电话形式 C. 书面形式 D. 当面口头形式
标准答案 ：C
10 . 经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动，哪项是正确的？ （1分） A. 向普通投资者主动推介不符合其风险承受能力的产品或者服务 B. 隐瞒或者不告知可能直接导致本金亏损的事项 C. 拒绝向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 D. 违法销售，损害投资者合法权益的行为
标准答案 ：C
11 . 为确保从业人员切实履行适当性义务，经营机构不得（ ）， （1分） A. 采取鼓励不适当销售的考核激励措施 B. 严格执行适当性相关制度要求 C. 认真了解各类投资者实际风险等级 D. 规范日常管控，做好投资者教育工作
标准答案 ：A
12 . 根据适当性办法，经营机构定期开展自查并报告的时间要求为 （1分） A. 每月 B. 每季度 C. 每半年 D. 每年
标准答案 ：C
13 . 开通创业板时，需要对普通投资者进行适当性匹配，匹配要素不包括 （1分） A. 风险承受能力 B. 投资期限 C. 收入来源 D. 投资品种
标准答案 ：C
14 . 《证券期货投资者适当性管理办法》自（ ）开始实施 （1分） A. 2017年7月1日 B. 42979.0 C. 42977.0 D. 43008.0
标准答案 ：A
15 . 营销人员可开展以下哪项活动（） （1分） A. 通过合法的营业场所及公司提供的沟通渠道进行客户营销招揽工作 B. 通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动 C. 进入柜台业务部工作场所或参与 柜台业务 D. 委托他人从事客户招揽和客户服务等活动
标准答案 ：A
16 . 以下哪项不属于经营机构进行销售产品或者提供服务的禁止行为要求？ （1分） A. 经营机构向投资者就不确定事项提供确定性的判断 B. 经营机构向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 C. 经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证 D. 经营机构向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务 标准答案 ：C
17 . 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及（ ）和自律组织的检查。 （1分） A. 期货业协会 B. 证券业协会 C. 证监会派出机构 D. 交易所 标准答案 ：C
18 . 根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定，( )在针对特定市场、产品或者服务制定规则时，可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面，规定投资者准入要求。（1分） A. 地方政府 B. 中国证监会、自律组织 C. 住房公积金中心 D. 银监会、保监会 标准答案 ：B
19 . 以下哪项关于普通投资者申请转化成为专业投资者的说法正确？ （1分） A. 经营机构不能拒绝不符合转化条件的普通投资者申请 B. 金融资产不低于500万元或者最近5年个人年均收入不低于50万元，且具有5年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人投资者 C. 金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者 D. 普通投资者直接向经营机构口头申请即可通过标准答案 ：C
20 . 以下哪项不属于中国证监会及其派出机构对于违反适当性管理办法当事人采取的监督管理措施？ （1分） A. 监管谈话 B. 出具警示函 C. 责令参加培训 D. 参加跨境学习与培训 标准答案 ：D
21 . 经营机构通过营业网点向普通投资者按照规定履行的必要的告知、警示，应当（ ）；通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的（）进行确认。 （1分） A. 全过程录音或者录像，书面形式 B. 全过程录音或者录像，电子方式 C. 口头交流，书面形式 D. 口头交流，电子方式 标准答案 ：B
22 . 符合下列哪项条件的法人或者其他组织为专业投资者？ （1分） A. 最近1年末净资产不低于2000万元 B. 最近1年末金融资产不低于1000万元 C. 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历 D. 以上均需要 标准答案 ：D
23 . 经营机构未按规定进行投资者类别转化的,给予警告，并处以( )万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以( )万元以下罚款（1分） A. 1,1 B. 3,3 C. 5,5 D. 10,10 标准答案 ：B 24 . 经营机构应当告知投资者，其根据《证券期货投资者适当性管理办法》第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应当及时告知（）。 （1分） A. 证券业协会 B. 证监会 C. 经营机构 D. 当地证监局 标准答案 ：C
25 . ( )依照法律、行政法规及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。 （1分） A. 证券期货交易场所 B. 中国证券业协会 C. 中国证券监督管理委员会及其派出机构 D. 登记结算机构 标准答案 ：C
26 . 分级资产管理产品是指存在一级份额以上的份额为其他级份额提供一定的（），收益分配不按份额比例计算，由资产管理合同另行约定的产品。 （1分） A. 风险补偿 B. 风险收益 C. 分配收益 D. 产品收益 标准答案 ：A
27 . 法人或者其他组织成为专业投资者需符合：最近1年末净资产需不低于（ ）万元。 （1分） A. 1000 B. 2000.0 C. 300.0 D. 500.0 标准答案 ：B
28 . 对于风险承受能力最低类别的投资者，下列哪项说法正确？ （1分） A. 不得向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 B. 推介风险等级高于其风险承受能力的产品 C. 提供风险等级高于其风险承受能力的服务 D. 诱导该客户签署相关协议，做出非本人意愿的表示。 标准答案 ：A
29 . 法人或者其他组织成为专业投资者需具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历 （1分） A. 1 B. 2.0 C. 3.0 D. 4.0 标准答案 ：B
30 . 经营机构应当每（ ）开展一次适当性自查，形成自查报告。 （1分） A. 月 B. 季 C. 半年 D. 一年 标准答案 ：C
31 . 经营机构定期开展适当性培训的时间要求是 （1分） A. 每半年 B. 每月 C. 每季度 D. 每年 标准答案 ：C 32 . 普通投资者申请转化成为专业投资者需符合：最近（）年末净资产不低于（ ）万元，最近（ ）年末金融资产不低于（ ）万元的除专业投资者外的法人或其他组织。 （1分） A. 1,1000,1,500 B. 2,1000,2,500 C. 1,2000,1,500 D. 2,2000,2,500 标准答案 ：A
33 . 对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在（ ）中予以明确。 （1分） A. 购房合同 B. 保险合同 C. 委托销售合同 D. 风险测评问卷 标准答案 ：C
34 . 根据适当性办法规定，证券公司在客户开户时必须了解客户的基本情况，不包括哪项 （1分） A. 投资经验 B. 收入来源 C. 家庭成员 D. 诚信记录 标准答案：C
35 . 以下哪项不属于划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素 （1分） A. 流动性 B. 到期时限 C. 结构复杂性 D. 企业社保缴纳基数 标准答案 ：D
36 . 资产管理产品应当设定负债比例（总资产/净资产）上限，同类产品适用统一的负债比例上限。每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（）。计算单只产品的总资产时应当按照穿透原则合并计算所投资资产管理产品的总资产。（1分） A. 100%,150% B. 120%,180% C. 140%,200% D. 150%,220% 标准答案 ：C
37 . 下列可以直接认定而不需要客户申请即可成为专业投资者的是 （1分） A. 某上市地产公司 B. 某持牌财务公司 C. 某知名会计师事务所 D. 某亿万富翁 标准答案：B
38 . 以下哪项说法正确？ （1分） A. 投资者分为普通投资者与专业投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、合同履行等方面享有特别保护 B. 企业年金不是专业投资者 C. 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料 D. RQFII不是专业投资者 标准答案 ：C
39 . 下列哪项不是专业投资者？ （1分） A. 商业银行 B. 信托公司 C. 银行理财产品 D. 未经行业协会备案的私募基金 标准答案 ：D
40 . 下列哪项不属于专业投资者？ （1分） A. 社会保障基金 B. 信托产品 C. QFII D. 个体经营户 标准答案 ：D
41 . 普通投资者申请转化成为专业投资者需符合：金融资产不低于( )万元或者最近( )年个人年均收入不低于( )万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者( )年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。 （1分） A. 500,3,50,1 B. 300,3,30,1 C. 300,1,30,3 D. 500,1,50,3 标准答案 ：B
42 . ：金融资产不低于( )万元，或者最近3年个人年均收入不低于( )万元。 （1分） A. 2000,200 B. 1000100.0 C. 500,50 D. 300,30 标准答案 ：C
43 . 招商证券股份有限公司南宁民族大道证券营业部存在未实施回访、审查等有效了解客户身份的程序，违反以下哪项制度规定：（） （1分） A. 《证券公司监督管理条例》 B. 《证券经纪人管理暂行规定》 C. 《证券公司合规管理试行规定》 D. 《证券公司内部控制指引》 标准答案 ：A
44 . 《证券期货投资者适当性管理办法》中所称的金融资产，不包括（ ）。 （1分） A. 银行存款 B. 股票 C. 期货 D. 房产 标准答案 ：D
45 . 投资者以下哪种行为（ ）符合适当性相关要求。 （1分） A. 投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险 B. 投资者无需听取机构意见，要求机构承诺绝对收益的基础上购买产品 C. 投资者不需管理自身投资行为，不需承担投资风险 D. 投资者凭个人喜好随意购买高于自身风险等级及财务承受能力的产品标准答案 ：A
46 . 营销人员（），不独立向客户作出个股推荐，不故意夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容。 （1分） A. 可转递营业部同事的个人观点 B. 可提供小道消息 C. 可提供自己研究的’黑马’ D. 应如实向客户传递公司统一提供的资讯或营业部确定的资讯内容 标准答案 ：D
47 . 经营机构的下列哪项做法正确？ （1分） A. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断 B. 向稳健型客户主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品 C. 向普通投资者销售产品或者提供服务前，告知可能直接导致本金亏损的事项 D. 向保守型客户主动推荐融资融券业务 标准答案 ：C
48 . 经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者（ ）、产品或者服务（ ）、适当性匹配的具体依据、方法、流程等。 （1分） A. 级别，分组 B. 级别，属性 C. 分类，分级 D. 分类，属性 标准答案 ：C 49 . 港股通业务作为中高风险业务，根据适当性管理要求下列说法正确的是 （1分） A. 机构投资者开通港股通业务目前不存在资金准入门槛 B. 小张作为风险承受能力最低类别的投资者，公司应审慎为其开通该业务 C. 开通港股通业务必须具有1年以上的交易经验 D. 开通港股通业务必须具有6个月以上的交易经验标准答案 ：A
50 . 自然人成为专业投资者需具有( )年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有( )年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历（1分） A. 1,1 B. 1,2 C. 2,1 D. 2,2 标准答案 ：D 多选题
51 . 产品或者服务存在以下哪些因素的，应当审慎评估其风险等级。 （2分） A. 存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务 B. 产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务 C. 产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务 D. 产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务 E. 产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务标准答案 ：A, B, C, D, E
52 . 下列哪些投资者可能被认定为最低风险承受能力 （2分） A. 小李被评估为稳健型，但其没有固定的收入来源 B. 某公司经评估为保守型 C. 小张不能承受任何损失，被评估为保守型 D. 赵大爷突发脑溢血失去了民事行为能力，在证券公司的评估是保守型 标准答案 ：C, D
53 . 客户经理李通华销售了50万泰达宏利量化增强股票型证券投资基金，李通华需要取得哪些从业资格才能提取理财产品销售奖励？ （2分） A. 一般证券从业资格 B. 基金从业资格 C. 期权资格 D. 期货从业资格 E. C# 标准答案 ：A, B
54 . 鼓励经营机构将下列哪些项目在公司网站或者指定网站进行披露？ （2分） A. 投资者分类政策 B. 产品或者服务分级政策 C. 自查报告 D. 客户诚信记录标准答案 ：A, B, C
55 . 普通投资者小张在公司开户后，其风险承受能力为稳健型，根据适当性新规，符合其风险承受能力的产品风险等级为 （2分） A. 低风险 B. 中低风险 C. 中风险 D. 中高风险 标准答案 ：A, B, C
56 . 证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行（）。 （2分） A. 客户招揽 B. 客户服务 C. 法律法规其他可以从事的活动 D. 产品销售活动 标准答案：A, B, D 57 . 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括： （2分） A. 制定专门的工作程序，追加了解相关信息 B. 告知特别的风险点 C. 给予普通投资者更多的考虑时间 D. 增加回访频次等 标准答案 ：A, B, C, D 58 . 《证券期货投资者适当性管理办法》适用范围包括： （2分） A. 向投资者销售公开或者非公开发行的证券 B. 公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金 C. 公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品 D. 为投资者提供相关业务服务 标准答案 ：A, B, C, D 59 . 下列指标中对营销人员任务完成率有影响的有（2分） A. 营销人员上月新开客户转入200万现金 B. 营销人员当月有客户将深圳账户转托管至其他券商，但上海账户扔保留在我司交易 C. 营销人员上月销售公司重点销售的理财产品1000万，本月又销售理财产品50万，均为1:1计入奖励的产品 D. 客户经理本月净新增有效户、净新增有效户资产、理财产品销售均为0，两个月前有全业务链奖励200万发放 标准答案 ：A, B, C, D 60 . 申请专业投资者所称的资产包含如下哪些内容（2分） A. 银行存款 B. 股票 C. 保险产品 D. 理财产品 标准答案 ：A, B, C, D 61 . 以下说法正确的是 （2分） A. 激进型投资者可购买或接受高风险等级及以下的产品或服务 B. 拟投资期限为无特别要求的投资者可购买0-1年投资期限的产品 C. 经营机构与专业投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关材料，证明其已向投资者履行相应义务 D. 经营机构对专业投资者和普通投资者履行的适当性义务相同标准答案 ：A, B 62 . 下列投资者哪些信息发生重要变化，可能影响其分类的，应当及时告知经营机构？ （2分） A. 自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式 B. 投资相关的学习、工作经历及投资经验 C. 风险偏好 D. 诚信状况 标准答案 ：A, B, C, D 63 . 经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：（） （2分） A. 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益。 B. 采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益。 C. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付。 D. 金融管理部门认定的其他情形 标准答案 ：A, B, C, D 64 . 经营机构通过营业网点向普通投资者进行下列哪些告知、警示，应当全过程录音或者录像？ （2分） A. 经营机构根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类 B. 经营机构根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整产品或者服务分级 C. 经营机构根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整适当性匹配意见 D. 以上都需要标准答案 ：A, B, C, D 65 . 中信证券北京营业部违规开立账户、客户账户资料管理不完善，该营业部存在以下（）问题。 （2分） A. 违规为机构客户通过邮寄资料方式开立账户 B. 内部控制不完善 C. 客户的账户资料用印缺失、日期涂改 D. 采用违规手段为客户开户申请单套印印章 标准答案 ：A, B, C, D 66 . 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，以下哪几项属于应当了解投资者的信息：（2分） A. 风险偏好及可承受的损失 B. 个人任职履历 C. 收入来源和数额、资产、债务等财务状况 D. 实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人 标准答案 ：A, C, D 67 . 《证券期货投资者适当性管理办法》中，普通投资者和专业投资者判断条件中，提到的金融资产包含哪些？ （2分） A. 银行存款、股票、债券 B. 基金份额、资产管理计划 C. 银行理财产品、信托计划 D. 保险产品、期货及其他衍生产品等 标准答案 ：A, B, C, D 68 . 经营机构需对下列哪些适当性材料保管至少20年？ （2分） A. 匹配方案 B. 告知警示资料 C. 录音录像资料 D. 自查报告 标准答案 ：A, B, C, D 69 . 经营机构通过营业网点向普通投资者销售产品或者提供服务前，进行下列哪些告知、警示时应当全过程录音或者录像？（2分） A. 可能直接导致本金亏损的事项 B. 可能直接导致超过原始本金损失的事项 C. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容 D. 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由标准答案 ：A, B, C, D 70 . 普通投资者在哪些方面享有特别保护？ （2分） A. 信息告知 B. 风险警示 C. 适当性匹配 D. 家庭成员人身安全 标准答案 ：A, B, C 71 . 客户经理李通华销售了50万泰达宏利量化增强股票型证券投资基金，李通华需要取得哪些从业资格才能提取理财产品销售奖励？（2分） A. 一般证券从业资格 B. 基金从业资格 C. 期权资格 D. 期货从业资格 标准答案 ：A, B 72 . 产品存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级 （2分） A. 因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品 B. 涉及面广、影响力大的公募产品 C. 因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品 D. 自律组织认定的高风险产品或者服务 标准答案 ：A, B, C, D 73 . 关于参与深交所退市整理期股票买入交易的个人投资者的准入要求，符合适当性新规的是 （2分） A. 申请开通权限前二十个交易日日均证券类资产不得低于人民币50万元 B. 具备一年以上股票交易经验 C. 具备两年以上股票交易经验 D. T-1日日终证券类资产不得低于人民币50万元 标准答案 ：A, C 74 . 国海证券营业部经营管理混乱、未及时发现员工代客操作行为。该行为违反以下哪些制度规定：（）（2分） A. 《证券投资顾问业务暂行规定》 B. 《证券经纪人管理暂行规定》 C. 《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 D. 《证券经纪人资格管理办法》 标准答案 ：A, C 75 . 经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当： （2分） A. 真实、准确、完整 B. 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C. 语言应当通俗易懂 D. 告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。标准答案 ：A, B, C, D 76 . 经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动，哪些是禁止的？ （2分） A. 告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见 B. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的服务 C. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务 D. 其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。 标准答案 ：A, B, C, D 77 . 经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑以下哪些因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理？（2分） A. 收入来源 B. 资产状况 C. 风险偏好 D. 诚信状况 标准答案 ：A, B, C, D 78 . 国开证券经纪人控制’朱某荣’等3个证券账户买卖股票，股票盈利45万元；在上海电视台第一财经频道’谈股论金’栏目中通过明示股票名称或描述股票特征的方法，公开评价、推介’利源精制’ 等10只股票，并在公开荐股前先行建仓买入，公开荐股后的3个交易日内卖出，获利40余万元。以上行为构成哪些违规行为：（） （2分） A. 从业人员违法买卖股票行为 B. 操纵证券市场行为 C. 扰乱证券市场秩序 D. 代客操盘 标准答案 ：A, B, C 79 . 下列关于营销人员风险金的相关阐述，正确的有（） （2分） A. 在职营销人员每月均应扣除10元的公司风险金，当月拟发工资不足10元的，扣除拟发工资后剩余部分不追缴 B. 根据规定，经纪人离职六个月并确认无风险事件后，系统自动返还留存的风险金 C. 根据规定，经纪人续约后，在续约当月薪酬中，可进行风险金返还，返还原则为：税前风险金全部返还，税后风险金返还80% D. 根据规定，自2016年7月起风险金留存一年后若无风险金事件自动滚存发放，即2017年7月发放2016年7月扣减金额 标准答案 ：B, D 80 . 金融机构不得以资产管理产品的资金与关联方进行不正当交易、利益输送、内幕交易和操纵市场，包括但不限于：（）。（2分） A. 投资于关联方虚假项目 B. 与关联方共同收购上市公司 C. 向本机构注资 D. 增发股票 标准答案 ：A, B, C 81 . 资管新规重新界定合格投资者标准及认购起点为：（）（2分） A. 具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。 B. 金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 C. 合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元，投资于单只混合类产品的金额不低于40万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元。 D. 投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人。 标准答案 ：A, C 82 . 经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的哪些风控制度？（2分） A. 限制不匹配销售行为 B. 客户回访检查 C. 评估与销售隔离 D. 无需进行风险隔离 标准答案 ：A, B, C 83 . 下列哪些属于专业投资者？ （2分） A. 基金管理公司及其子公司 B. 商业银行 C. 保险公司 D. 期货公司 标准答案 ：A, B, C, D 84 . 张大爷今天到营业部开通融资融券业务（中高风险业务），下列哪些情形可能是拒绝办理该业务的原因 （2分） A. 张大爷提供的身份证件已过有效期 B. 张大爷在开立信用账户时交易股票的时间已有9个月 C. 张大爷存在重大征信违约记录 D. 张大爷属于风险承受能力最低类别的投资者标准答案 ：A, C, D 85 . 在销售金融产品的过程中，不应有下列哪些行为 （2分） A. 为加强宣传，分公司业务骨干全力以赴，制作了有针对性的产品宣传推介材料 B. 在营业部自有微信公众号中宣传某热销私募产品 C. 营销人员小张在给客户介绍某资管计划时，告知客户’稳赚不赔’ D. 营销人员小张在销售过程中跟客户约定分享投资收益，分担投资损失 标准答案 ：A, B, C, D 86 . 某公司在适当性新规出台后，认真学习，发现公司符合普通投资者转化为专业投资者的条件，派员工小杨到营业部咨询需要提前准备哪些材料（2分） A. 最近一年未经审计的财务报表、金融资产证明文件 B. 最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件 C. 该公司投资经历的证明文件 D. 小杨的近3年收入证明及金融资产证明文件标准答案 ：B, C 87 . 普通投资者购买产品或参与服务发生下述情形，必须进行回访 （2分） A. 年龄超过70周岁 B. 购买或接受高于其风险承受能力的产品或服务 C. 购买或接受高风险产品或服务 D. 购买或接受不符合其投资目标的产品或服务 标准答案 ：A, B, C 88 . 经营机构有下列情形之一的，将进行经济处罚？ （2分） A. 未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的 B. 未按规定进行投资者类别转化的 C. 未按规定划分产品或者服务风险等级的 D. 未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的 标准答案 ：A, B, C, D 89 . 经营机构禁止进行下列哪项违规销售产品或者提供服务的活动： （2分） A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务 B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断 C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 D. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务 标准答案 ：A, B, C, D 90 . 西部证券个别营业部利用同名微信公众号向不特定对象公开宣传推介私募资产管理产品。违反哪些制度规定：（）（2分） A. 《证券公司客户资产管理业务管理办法》 B. 《证券公司合规管理试行规定》 C. 《私募投资基金监督管理暂行办法》 D. 《证券公司监督管理条例》 标准答案 ：A, C, D 91 . 对于普通投资者申请转化为专业投资者的，哪些工作是营业部应当做的 （2分） A. 审核客户最近3年的平均金融资产是否达到转化标准 B. 追加了解信息，对投资者进行知识测试 C. 说明对不同类别的投资者履行适当性义务的差别 D. 对告知、警示进行录音录像 标准答案 ：B, C, D 92 . 向普通投资者销售产品或提供服务前，应当告知下列哪些信息（2分） A. 可能导致利息亏损的事项 B. 可能直接导致超过原始本金损失的事项 C. 因经营机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由 D. 适当性匹配意见 标准答案：B, C, D 93 . 资管新规的适用范围包括：（） （2分） A. 资管业务 B. 资管产品 C. 私募投资基金 D. 公募基金 标准答案 ：A, B, C 94 . 营业部通过营业网点进行下列工作，需要进行全程录音录像的为（2分） A. 普通投资者转化为专业投资者 B. 专业投资者转化为普通投资者 C. 主动调整普通投资者分类告知客户 D. 向专业投资者销售高风险产品前 标准答案 ：A, C 95 . 经营机构可以根据下列哪些因素，对专业投资者进行细化分类和管理。 （2分） A. 专业投资者的业务资格 B. 投资实力 C. 毕业院校 D. 投资经历 标准答案 ：A, B, D 96 . 下列关于薪酬计算时理财产品销售业绩核对相关阐述，正确的有（）（2分） A. 根据营销考核管理系统试算结果不需核对直接提交结算 B. 根据营销考核管理系统查询发放月份基金代码和基金属性配置菜单查询当月奖励的基金参数 C. 根据营销考核管理系统理财产品销售奖励薪酬核对对当月奖励数据进行核对 D. 一般型经纪人、目标型经纪人都可以发放理财产品销售奖励 标准答案 ：B, C 97 . 方正证券员工委托’辉文传媒’进行客户招揽并给予开户奖励，证监局认为该营业部管理失察，内部控制不完善。该行为违反以下哪些制度规定：（）（2分） A. 《证券公司监督管理条例》 B. 《证券经纪人管理暂行规定》 C. 《证券公司合规管理试行规定》 D. 《证券公司内部控制指引》 标准答案 ：A, B, C, D 98 . 某营业部一名营销人员个人资料与营业部机构客户开户人资料一致，经检查发现是营销人员过去在该机构任职，分公司发现后立即在营业部系统内修正相关开户资料，并对当事人进行了批评教育。以上情况违反了公司的哪些规定：（）（2分） A. 《营销人员风险管控细则》 B. 《营销人员合规执业承诺书》 C. 《营销人员十大管理禁令》 D. 《营销人员基本管理制度》 标准答案 ：A, B 99 . 下列选项哪些属于专业投资者？（2分） A. 经有关金融监管部门批准设立的金融机构 B. 证券公司、期货公司 C. 经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人 D. 信托公司、财务公司标准答案 ：A, B, C, D 100 . 业务开展过程中，下列哪些做法是正确的 （2分） A. 公司应根据产品或服务信息变化情况，主动调整产品或服务分级以及适当性匹配意见 B. 在向普通投资者销售高风险产品时，应当履行特别的注意义务 C. 对于客户因风险承受能力不适配而无法认购产品，主动提示客户重新进行风险测评，直至客户风险评级结果与产品风险等级相匹配 D. 专业投资者的个人客户开通分级基金权限仍需要满足资金准入要求标准答案 ：A, B, D 判断题 101 . 风险承受能力最低类型的投资者不可以开通创业板 （1分） 正确 错误 标准答案：正确 102 . 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。（1分） 正确 错误 标准答案：正确 103 . 小赵是保守型的投资者，坚持购买高风险的产品，我们应该拒绝向他销售 （1分） 正确 错误 标准答案：错误 104 . 证券公司与普通投资者发生纠纷的，普通投资者有义务提供相关资料，证明证券公司未向自己履行适当性义务 （1分） 正确 错误 标准答案：错误 105 . 经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。（1分） 正确 错误 标准答案：正确 106 . 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。（1分） 正确 错误 标准答案：正确 107 . 经营机构应当根据投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据，对不低于60%的投资者提出匹配意见。 （1分） 正确 错误 标准答案：错误 108 . 金融机构不得以受托管理的资产管理产品份额进行质押融资，放大杠杆。 （1分） 正确 错误 标准答案：正确 109 . 经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。（1分） 正确 错误 标准答案：正确 110 . 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。（1分） 正确 错误 标准答案：正确 111 . 目前分级基金的权限开通仅能在营业部现场进行申请 （1分） 正确 错误 标准答案：正确 112 . 经营机构应当对投资者进行谨慎评估，确认其符合普通投资者向专业投资者转化的条件的，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。（1分） 正确 错误 标准答案：正确 113 . 禁止在任何情况下向投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 （1分） 正确 错误 标准答案：错误 114 . 普通投资者可以转化为专业投资者。 （1分） 正确 错误 标准答案：正确 115 . 专业投资者无需满足业务准入要求，可以直接开通 （1分） 正确 错误标准答案：错误 116 . 证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会（以下统称行业协会）等自律组织对经营机构履行适当性义务进行监督管理。（1分） 正确 错误 标准答案：错误 117 . 经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定专业投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。（1分） 正确 错误 标准答案：错误 118 . 投资者准入要求包含资产指标的，应当规定投资者在购买产品或者接受服务当天符合该指标。 （1分） 正确 错误标准答案：错误 119 . 向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金,以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用《证券期货投资者适当性管理办法》。（1分） 正确 错误 标准答案：正确 120 . |
