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发起式基金和普通基金相比,有哪些不同?            店主:gpwskh             投诉
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类别 基金理财
商铺介绍: 发起式基金和普通基金相比,有哪些不同?

  答:份额持有人不同

  普通基金:面向广大投资者。

  发起式基金:必须使用公司股东资金、固有资金、高级管理人员以及基金经理自有资金不少于 1000 万元,且份额持有人不少于 200 人。

  成立规模要求不同

  普通基金:2 亿元以上即可成立。

  发起式基金:5000 万以上即可成立。

  审核流程不同

  普通基金:正常审核。

  发起式基金:优先审核。

  广发基金推出的 "C计划 " 适合长期投资基金吗?

  答:所谓 C 计划,是指投资者在广发基金官网直销平台购买偏股类基金,免申购、赎回费,只收取年化 0.4-0.6%/ 年的销售服务费。当然,通常股票型基金所收取的 1.5% 的基金管理费不变,也没有折扣。以广发新经济基金为例,假设用1000元购买广发新经济,最低投入成本为 11元,而采用 C计划后,投入成本仅 1元,最少节省 10元。

  由于销售服务费是按日计提,随着投资期限增加而增长的,因此,两个月投资期限销售服务费率最低,相应成本也最低。这一投资期限,适合喜欢做波段的基民。

  如果是长期投资,按投资 1 年计算,C 计划最高收取年化 0.6% 的销售服务费,费用节省比例也相应降低,节省比例最低降至 33%。如果超过一年甚至更长时间,可能还会出现 " 倒挂现象 ",也就是销售服务费会超过申购赎回费。因此,C 计划不适合长期投资者持有。

  怎样挑选可转债基金?

  答:直接投资可转债或是重仓可转债的基金称作可转债基金,一般投资可转债的比例在 60% 以上。据 Wind 数据显示,2014 年一季度,可转债市值占总投资市值 60% 以上的基金共有 32 只。今年来,受到 A 股震荡的影响,25 只可转债基金都出现了亏损,只有 7 只维持了正收益。

  同选择其他的基金一样,投资可转债基金也需要重点关注基金的业绩和基金经理的管理能力,附加基金费率、成立年限和规模等考量指标。

  1、关于基金业绩的比较,我们可以考察其历史业绩数据以及与同类型基金同期业绩的比较。

  2、在基金经理的比较上,可从基金经理的从业经验、管理该只可转债基金的任职时间、管理期间的任职回报与同类经理的比较等几方面入手。
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